העולם הפיננסי הוא תחום דינמי המאפשר צמיחה והזדמנויות חדשות.
השקעות מהוות אחד הכלים המרכזיים ליצירת ביטחון כלכלי, צמיחה עתידית והשגת מטרות אישיות ומשפחתיות. בין אם המטרה היא הגדלת החסכונות, היערכות לגיל פרישה או יצירת מקור הכנסה נוסף, בחינת מסלולי השקעה והתאמתם האישית עשויות לתרום לניהול פיננסי מושכל.
בדומה לכל תחום פיננסי, גם כאן נדרש תכנון מותאם אישית, תוך בחינת צרכים, רמת סיכון ויעדים ארוכי טווח, לצורך קבלת החלטות מושכלות.
פיזור השקעות הוא עקרון בסיסי בניהול סיכונים. שילוב בין אפיקי השקעה שונים, מניות, אגרות חוב, נדל"ן, קרנות ועוד, עשוי לסייע בצמצום חשיפה לסיכון ובהשגת איזון בתיק ההשקעות.
פיזור נכון נבחן בהתאם לנתוני הלקוח, רמת הסיכון המתאימה לו ותנאי המוצרים הרלוונטיים.
השוק הפיננסי מאופיין בתנודתיות ובשינויים תכופים. לכן, נהוג לבצע בחינה תקופתית של המסלולים וההתאמות הנדרשות, בהתאם להתפתחויות בשוק ולשינויים במצבו האישי של הלקוח.
כל שינוי או מעבר בין מסלולים מתבצע בכפוף לתנאי המוצר, הגוף המוסדי והוראות הדין.
בחינת האפשרויות הקיימות והתאמת מסלולי השקעה נעשית לאחר בירור צרכים אישי ובהתאם לרישיון ולהוראות הדין.
ההתאמה מבוצעת בהתאם לנתונים שנמסרו על ידי הלקוח ובכפוף לתנאי המוצרים הרלוונטיים.
תחום ההשקעות והפיננסים מתאים למי שרוצה לבנות חיסכון לטווח ארוך, לפזר סיכונים ולהבין טוב יותר את המוצרים העומדים לרשותו. השיווק הפנסיוני בסוכנות מתבצע על ידי אורן פז, סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון, ואיננו ממליצים על קרן או גוף מסוים מראש. אנחנו מלווים לקוחות בירושלים ובכל הארץ. השקעה לטווח ארוך דורשת סבלנות, הבנה של הסיכונים ומעקב שוטף, ולא כדאי לקבל החלטות כאלה בלחץ.
נתחיל במיפוי התמונה הכלכלית: החסכונות הקיימים, המטרות וטווח הזמן. לאחר מכן נציג את המוצרים הרלוונטיים בין הגופים שאנו עובדים איתם ונסביר את רמות הסיכון ואת התנאים של כל אחד. ההחלטה נשארת שלכם, ואנחנו ממשיכים ללוות אתכם בבדיקות תקופתיות ובעדכונים לאורך הדרך. הכל נעשה בשקיפות ובקצב שנוח לכם. השיחה יכולה להתקיים בטלפון או בפגישה במשרד, לפי מה שנוח לכם. אפשר לפנות אלינו גם כדי לקבל הסבר על מוצר שכבר קיים אצלכם.
למידע על קופות גמללתיאום שיחה בדף צור קשר
אפשר לבדוק מוצרים כמו קופות גמל להשקעה, קרנות השתלמות ופוליסות חיסכון, בין הגופים שאנו עובדים איתם. נסביר את ההבדלים ביניהם.
מוצרי חיסכון והשקעה חשופים לתנודות בשוק, ולכן אין הבטחה לתשואה. חשוב לבחור מסלול שמתאים לרמת הסיכון ולטווח הזמן שלכם.
פיזור סיכונים הוא חלוקת החיסכון בין כמה מסלולים או מוצרים, כדי שהתנודות באחד לא ישפיעו על הכל. נסביר לכם איך זה בא לידי ביטוי במוצרים השונים.
השיווק הפנסיוני בסוכנות מתבצע על ידי אורן פז, סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון. איננו ממליצים על גוף או קרן מסוימים מראש.
רוצים לבדוק את הביטוח שלכם?
לבדיקה ללא התחייבותמלאו את הפרטים ונחזור אליכם בהקדם
המידע בעמוד זה הינו מידע כללי בלבד, אינו מהווה המלצה אישית ואינו תחליף לבדיקה והתאמה אישית על ידי בעל רישיון מתאים. התאמת הביטוח נעשית לאחר בחינת צרכי הלקוח, הנתונים והמסמכים הרלוונטיים ובהתאם לתנאי הפוליסה של חברת הביטוח. המידע באתר כפוף לשינויים, טעויות סופר, עדכוני רגולציה ותנאי החברות המבטחות. המחייב הוא נוסח הפוליסה המלא בלבד.